[투자일지] 20220130 / 투자 포트폴리오 (퀀트 투자, 강환국 님)

 

퀀트 투자, 자산 배분

김짠부 님 채널에 업데이트 된 영상. 강환국 님의 퀀트 투자에 대한 설명이었는데, 들어보니 자산 배분의 개념과 맥락이 같다. 정리하면 주식 : 채권 : 금 : 현금을 25%씩, 4등분해서 투자하는 것.

 

주식	채권	금	현금
25%	25%	25%	25%
QQQ, SPY	TLT	GLD	현금

 

https://youtu.be/y4IOrmXTEwY

 

 

1차 포트폴리오에 어떻게 적용할 수 있을까?

		비율	종목
위험자산 60%	선진국 주식	25%	- TIGER S&P500 - TIGER 미국나스닥100 (다른 나스닥도 ok)
	신흥국 주식	25%	TIGER 차이나항생테크
	기타(원자재,리츠)	10%	- TIGER 2차전지테마 - TIGER 글로벌클라우드컴퓨팅INDEXX - 네비게이터 글로벌메타버스테크액티브
안전자산 40%	한국 채권	15%
	해외 채권	15%	TIGER 미국채10년선물
	현금	10%	-

며칠 전 1차로 배분했던 포트폴리오.

[투자일지] 20220128 / 연금 포트폴리오 (tistory.com)

 

영상에서 설명하는 비율과 1차 포트폴리오의 다른 점은,

- 신흥국 주식 + 기타(원자재, 리츠)의 비율이 있다는 점.

- 안전 자산으로 설명되는 금에 대한 투자가 들어있지 않다는 점.

- 채권/금/현금 안전자산의 비율이 75%, 주식이 25% 라는 점. (안정형)

 

강환국 님의 비율은 <마연굴>에서 제안하는 방법 중 안정형 보다 더한 안정형으로 볼 수 있는 것 같다. 다만 금은 찾아보니 다양한 투자 방법이 있고 GLD 투자 보다는 KRX 금거래 형태를 추천하시는 분들이 많은 것 같아서 더 공부가 필요하고, 금 거래 계좌는 2월 20일 이후 개설이 가능할 것 같으니, 그 사이 금에 관련된 정보를 더 모아보면 좋을 것 같다. 내가 너무 공격형 인걸까? - 하는 생각이 들었고 50:50 중립형으로 포트폴리오를 변경해볼까 싶은 마음이 든다. 그리고 언제는 투자는 세금과 연관이 깊다. 세금에 대한 공부와 정리가 필요하다.

 

 

 

2차 포트폴리오 > 중립형으로 변경

 

		비율	종목
위험자산 50%	선진국 주식	20%	- TIGER S&P500 - TIGER 미국나스닥100 (다른 나스닥도 ok)
	신흥국 주식	20%	TIGER 차이나항생테크
	기타(원자재,리츠)	10%	- TIGER 2차전지테마 - TIGER 글로벌클라우드컴퓨팅INDEXX - 네비게이터 글로벌메타버스테크액티브
안전자산 50%	한국 채권	20%
	해외 채권	20%	TIGER 미국채10년선물
	현금(달러 포함)	10%	-

< 연금 ETF - 포트폴리오 >

 

 

		비율	종목
위험자산 30%	선진국 ETF	20%	- QQQ - SPY
	선진국 개별	10%	- AAPL -
안전자산 70%	해외 채권	25%	TLT (미정, 공부 필요)
	금	25%	GLD (미정, 공부 필요)
	현금(달러 포함)	20%	-

< 투자 포트폴리오 (연금 계좌 제외)>

 

 

연금 계좌를 안정형으로 가고, 오히려 연금 계좌를 제외한 투자를 중립형으로 가야하는 것이 아닐까? 싶기도. 그리고 금과 채권을 매수하기 좋은 시기는 언제인지도 궁금하다. 공부해야 할 것이 정말 진짜 많고 갈 길이 멀다. 그래도 시작했으니 되도록이면 좋은 마음으로 재미있게 해보고 싶다. 연휴 동안 책이나 더 읽어야지..

 

 

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